Привлечение финансирования инвестора
Условия кредитования
- Цель кредитования: финансирование, дофинансирование и рефинансирование инвестиционных затрат нового направления действующего бизнеса
- Объем: в зависимости от разработанной финансовой модели проекта или планируемой доли в уставном капитале к продаже
- Срок : до 5-7 лет
Обеспечение
- Участие в уставном капитале создаваемого бизнеса
- Поручительство собственников, компаний Группы
Участники проекта
- Инициаторы проекта – физические или юридические лица, инициирующие проект
- Инвесторы проекта – физические и юридические лица, финансирующие проект на условиях возвратности и платности
Требования к проекту
- Требует составления четкой финансовой модели проекта и ее исполнения
- Участие в проекте осуществляется за счет участия инвесторов в уставном капитале создаваемого бизнеса
- Выход из проекта инвестора осуществляется путем продажи доли в уставном капитале инициатору проекта либо сторонней организации
- Результатом данной сделки является создание имущественного комплекса в рамках действующего бизнеса
|
Кредитование
Условия кредитования
- Цель кредитования: кредит на пополнение оборотных средств, покупку оборудования и пр., а также выкуп долей в уставном капитале у инвестора
- Объем: в зависимости от цели кредитования и бизнес-плана проекта
- Срок : от 1 года до 5 лет
- Процентная ставка: 16-25% годовых
Обеспечение
Возможны следующие варианты обеспечения:
- Участие в уставном капитале создаваемого бизнеса
- Поручительство собственников, компаний Группы
- Действующий имущественный комплекс
- Залог имущества:
- Недвижимое имущество, в том числе коммерческие, жилые помещения, земельные участки
- Движимое имущество, в том числе автотранспортные средства, суда, спецтехника
- Торговое и производственное оборудование
- Товарно-материальные ценности, в том числе запасы готовой продукции, товары, сырье, материалы, полуфабрикаты в обороте (переработке)
Обязательно поручительство собственников, компаний Группы.
Участники проекта
- Банк-кредитор
- Компания-заемщик
Требования к заемщику
- Определяются в зависимости от схемы кредитования
- Ведение хозяйственной деятельности не менее 12 месяцев
- Отсутствие убытков и положительные чистые активы по итогам хозяйственной деятельности на последнюю отчетную дату
|
Преимущества
- Реализация проекта с нуля с минимальным участием собственных средств в рамках действующего бизнеса инициатора
- Нет ограничений по сумме
- Не имеет затрат на обслуживание и требует минимального обеспечения на этапе вхождения инвестора в проект
- Может сочетаться с кредитными продуктами для снижения стоимости заимствования
- Минимальные требования к заемщику
Недостатки
- Требует составления четкой финансовой модели проекта и ее исполнения
- Длительный срок подготовки и рассмотрения
- Высокие риски вложения денежных средств и процентные ставки инвестора
Сроки и порядок работы:
| Cобытия / недели |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
| Предварительная оценка и анализ, формирование предложения для клиента* |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Подготовка кредитного заключения и заключение договора, направление в банк первичной информации и принятие банком решения о работе |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Сбор документов, необходимых для подачи в банк |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Рассмотрение банком вопроса о кредитовании, выход на кредитный комитет |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Подписание кредитной документации, получение кредита |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
* После предоставления полного пакета документов